Fraudepreventie voor kleine webshops: praktische checks zoals rate limits, adrescontroles, COD-bevestiging en een reviewwachtrij die verliezen verminderen zonder frictie toe te voegen.
Fraude in een kleine webshop is meestal geen filmhack. Het is simpel misbruik dat door de mazen glipt als je bezig bent met orders inpakken en support beantwoorden. De schade loopt snel op: chargebacks, verloren voorraad, hogere betaalkosten en uren in discussie met vervoerders en processors.
Een paar patronen komen steeds terug:
Kleine winkels worden doelwit omdat ze makkelijke overwinningen lijken. Fraudeurs rekenen erop dat je geen toegewijd team, geen maatwerkregels en geen tijd hebt om elke piek in bestellingen te volgen. Een sale, een productdrop of een viraal moment kan je als een open deur laten lijken.
Het doel is niet iedereen te blokkeren. Het doel is verliezen terug te dringen terwijl de checkout soepel blijft voor echte kopers. Een nuttige mindset is: detecteer, vertraag, verifieer.
Als je plots vijf dure orders naar hetzelfde appartement met verschillende namen krijgt, hoef je de checkout niet af te sluiten. Je hebt een manier nodig om die orders te pauzeren en details te bevestigen voordat je verzendt.
Om fraudebestrijding beheersbaar te maken, begin je met achterom kijken in plaats van meteen nieuwe tools toe te voegen. Haal de laatste 30 tot 90 dagen aan bestellingen op en markeer alles dat je tijd of geld kostte: chargebacks, geschillen met “item not received”, refunds, mislukte leveringen en teruggekeerde COD-pakketten.
Groepeer de problemen vervolgens op waar ze begonnen. De meeste kleine winkels verliezen niet gelijkmatig verspreid over de maand. Verliezen clusteren rond een paar risicomomenten, zoals een grote promotie, een nieuwe productlancering of een COD-push waarbij kopers minder betrokken zijn.
Houd een eenvoudige wekelijkse “risicokaart” met drie cijfers:
Deze metrics vertellen verschillende verhalen. Chargebacks wijzen vaak op gestolen kaarten of friendly fraud. COD-retouren duiden meestal op lage intentie, verkeerde adressen of kopers die nooit van plan waren de levering aan te nemen. Een stijging in handmatige reviews kan betekenen dat bots je checkout bewerken of dat een promo het verkeerde publiek aantrekt.
Schrijf vervolgens de echte rode vlaggen van je winkel op, gebaseerd op gevallen die je al hebt gezien. Houd het kort en specifiek. Bijvoorbeeld: first-time buyers die je duurste SKU met expresverzending bestellen, ontbrekende appartementnummers in gebouwenrijke gebieden, veel checkoutpogingen vanaf hetzelfde apparaat, COD-orders met niet-werkende telefoonnummers, of stad en postcode die niet overeenkomen.
Als een promo het ordervolume verdubbelt en COD-retouren pieken, wijst dat op intentie, niet op kaarten. Begin met bevestiging en adreskwaliteitchecks in plaats van extra frictie bij de checkout.
Bots “hacken” meestal geen kleine winkel. Ze proberen het gewoon te snel: tientallen loginpogingen, honderden kortingscode-raadsels of golven van checkoutverzoeken die voorraad en support blokkeren.
Begin met acties die het makkelijkst misbruikt worden en het meest kostbaar zijn voor jou: inloggen, wachtwoordreset, toevoegen aan winkelwagen en afrekenen. Voeg aparte limieten toe voor invoer van kortings- en cadeauboncodes, want codes raden is goedkoop voor aanvallers en duur voor jou.
Harde bans kunnen goede klanten buitensluiten, vooral op gedeelde netwerken zoals kantoren, cafés en mobiele providers. Begin met milde frictie die alleen verschijnt wanneer gedrag geautomatiseerd lijkt.
Een paar laagdrempelige opties:
Per-IP limieten vangen duidelijke automatisering. Per-account limieten vangen bots die IPs roteren. Samen dekken ze de meeste patronen terwijl ze laagdrempelig blijven voor echte kopers.
Bepaal van tevoren wat er gebeurt als iemand een limiet raakt. Een duidelijke melding is vaak genoeg: “Teveel pogingen. Probeer het over 2 minuten opnieuw.” Voor checkout kun je een korte vertraging overwegen in plaats van een volledige stop, zodat echte kopers hun aankoop kunnen afronden.
Als iemand in één minuut 30 kortingscodes probeert, vergrendel dan niet het hele account. Bevries couponinvoer 10 minuten, laat normale winkelwagenactiviteit toe en zet de sessie op review als er ook meerdere checkoutpogingen zijn.
Adreschecks zijn een van de makkelijkste manieren om verliezen te verminderen zonder extra stappen bij checkout. Je verzamelt de gegevens al. De truc is patronen te herkennen die zelden voorkomen bij schone bestellingen en ze door te sturen voor een snelle controle.
Begin met mismatch-signalen die vaak bij gestolen kaartorders voorkomen. Een mismatch is geen bewijs van fraude, maar het is een goede trigger om te pauzeren en te verifiëren.
Rode vlaggen die het waard zijn te markeren:
Normaliseer adressen voordat je ze vergelijkt. Veel “verschillende” adressen zijn in feite dezelfde plek op een andere manier getypt. Eenvoudige regels helpen: extra spaties weghalen, hoofdletters normaliseren, dubbele leestekens verwijderen en veelvoorkomende woorden standaardiseren (“St.” vs “Street”, “Apt” vs “Apartment”). Als je meerdere landen bedient, houd formaten per land aan.
Behandel de meeste adresproblemen als een review-trigger, niet als een automatische annulering. Legitieme klanten sturen naar partners, kantoren en ontvangers als cadeaus.
Als je wel om bevestiging moet vragen, houd het kort en vriendelijk:
“Hi [Naam], korte check zodat je bestelling op tijd aankomt. We hebben je afleveradres als: [Gecorrigeerd Adres]. Stuur ALSJEBLIEFT JA om te bevestigen, of stuur het juiste adres. Dank!”
Als ze snel bevestigen, verzend. Als ze de vraag ontwijken of steeds details veranderen, houd de order vast totdat je je comfortabel voelt.
Betalen bij aflevering (COD) kan conversie verhogen, maar het kan stilletjes uitmonden in extra retourbelasting. De grootste risico’s zijn voorspelbaar: hoge orderwaarden, first-time buyers en categorieën met veel retouren.
Bevestig alleen de COD-orders die risicovol lijken. Houd het snel en consistent.
Kies één methode als standaard, en een strengere voor de hoogste risico-orders:
Stel één of twee vragen die een echte koper zonder papieren kan beantwoorden: “Wat is het dichtstbijzijnde herkenningspunt?” of “Welke items heb je besteld en welke maat/kleur?” Vermijd alles wat als verhoor aanvoelt.
Bepaal van tevoren wat er gebeurt als bevestiging faalt: 24 uur vasthouden, annuleren of een eenvoudige overstap naar vooruitbetaling aanbieden. Wees consequent zodat support niet per geval hoeft te onderhandelen.
Volg de resultaten per segment (nieuw vs terugkerend, waardebands, categorie). Een stijgende return-to-sender rate is een duidelijk signaal om regels aan te scherpen.
Een wachtrij voor verdachte orders is de plek waar afwijkende bestellingen een tweede blik krijgen. Het doel is geen perfecte detectie, maar snelle beslissingen die marge beschermen zonder schone orders te vertragen.
Houd de wachtrij gefocust. Flag alleen wanneer een duidelijke trigger afgaat (bijv. veel pogingen vanaf één apparaat, mismatch in verzending en facturatie, ongewoon grote mandjes of gehaaste herhaalde bestellingen). Te veel flags zorgen ervoor dat mensen de wachtrij negeren.
Maak elke geflagde order zelfverklarend. Leg alleen vast wat iemand helpt beslissen in minder dan een minuut:
Houd de review kort: zoek 2–3 sterke signalen, niet 20 zwakke. Als er niets duidelijk mis lijkt, keur dan goed en ga verder.
Elke geflagde order moet eindigen met een duidelijke uitkomst: goedkeuren, klant contacteren (één vraag), vasthouden voor meer info (beperkte tijd), annuleren of refunden (als al geïnd).
Stel een basis SLA zodat goede orders niet blijven hangen. Bijvoorbeeld: beoordeel hoog-risico orders binnen 15 minuten tijdens kantooruren, en de rest binnen 2 uur.
Voor een kleine shop zijn de beste verdedigingsmaatregelen vaak saai: een handvol regels die je op één pagina kunt uitleggen. Complexe scoremodellen zijn moeilijk af te stellen en makkelijk te negeren als je het druk hebt.
Begin met signalen die specifiek, meetbaar en gekoppeld aan acties zijn:
Vermijd automatisch blokkeren op één zwak signaal. Gebruik combinaties. Vereisen van 2–3 signalen voordat je vasthoudt reduceert false positives. Bijvoorbeeld: “first-time buyer + hoge orderwaarde + adresmismatch” is een pauze waard, terwijl “nieuw e-maildomein” alleen meestal niet voldoende is.
Balanceer dit met eenvoudige whitelistregels zodat goede kopers niet gestraft worden: terugkerende klanten met succesvolle leveringen, klanten die een eerdere order bevestigden, zakelijke kopers die altijd naar een kantoor verzenden, en normale cadeaupatronen waar verder alles schoon uitziet.
Schrijf ook op hoe je veelvoorkomende edge-cases afhandelt (reizigers die naar hotels verzenden, ouders die voor studenten bestellen, assistenten die voor executives kopen). Meestal is de juiste stap één extra bevestiging, geen afwijzing.
Een van de grootste fouten is fraude behandelen als een ja/nee-beslissing op basis van één klein teken. Zwakke signalen komen ook in normale bestellingen voor. Automatisch annuleren kost je stiekem goede klanten.
Een andere valkuil is de checkout voor iedereen moeilijker maken. Extra stappen bij elke bestelling straffen je beste klanten, terwijl serieuze fraudeurs gewoon doorgaan of het opnieuw proberen met bots. Richt frictie op de kleine groep orders die afwijkend zijn.
Oprichters missen ook vaak signalen die na checkout verschijnen. Misbruik onthult zich vaak tijdens fulfillment: veel adreswijzigingen na betaling, herhaalde “vergeten appartementnummer”-berichten, reship-verzoeken of patronen van mislukte leveringen die toch refunds triggeren.
Fouten om op te letten:
Als je uitkomsten niet labelt (chargeback, COD-weigering, succesvolle levering), blijven je regels bevroren terwijl fraude verandert. Houd de feedbackloop eenvoudig.
Fraudebestrijding werkt het beste als routine. Houd checks kort, noteer wat je leert en verander maar één of twee regels tegelijk.
Voor een promo: doe een snelle bot-proofing: limiet kortingspogingen per IP en per account en beperk herhaalde checkoutpogingen binnen een korte tijd.
Voor verzending: zorg dat je hebt wat nodig is om te leveren en volg op: een compleet adres (inclusief postcode waar relevant) en een bereikbaar telefoonnummer. Als één van beiden ontbreekt of er nep uitziet, houd de order voor review in plaats van te gokken.
Voor COD: voeg slechts één kleine stap toe wanneer het risico hoger is. Een eenvoudige regel: first-time buyers boven je gemiddelde orderwaarde krijgen een korte bevestigingsmelding of telefoontje voordat je inpakt.
Dagelijkse routine (10–15 minuten):
Wekelijkse routine (30 minuten):
Een kleine winkel lanceert een weekendkorting van 30%. Binnen een uur stijgen de orders 5x. Aanvankelijk ziet het er goed uit, maar de support-inbox stroomt vol met “mijn betaling is mislukt” berichten. Je ziet ook tientallen bijna-identieke checkouts die beginnen en niet afronden.
Dit is het moment voor snelle, gerichte aanpassingen. De signalen komen vaak samen: veel checkoutpogingen vanaf hetzelfde apparaat of IP-range, afleveradressen die niet bij stad of postcode passen, en een piek in COD-verzoeken van nieuwe klanten. Je ziet mogelijk ook dezelfde promotiecode hergebruikt met kleine variaties in namen.
Een laagdrempelige reactie die je dezelfde dag kunt uitvoeren:
Als een legitieme klant geflagd wordt, houd je bericht kort en kalm:
“Dank voor je bestelling. Vanwege grote vraag vandaag doen we een korte verificatie om klanten te beschermen tegen fraude. Kun je het afleveradres en een telefoonnummer bevestigen waarop we je kunnen bereiken? Zodra bevestigd, verzenden we direct.”
Meet na twee weken het resultaat met eenvoudige cijfers: minder chargebacks en COD-retouren, stabiele conversie tijdens promo’s en snellere verzending van schone orders omdat minder slechte orders de fulfillment blokkeren. Volg ook hoeveel orders de wachtrij in gingen en hoeveel binnen 30 minuten werden afgehandeld. Het doel is geen nul fraude, maar minder verliezen zonder van de checkout een muur te maken.
Fraudebestrijding werkt het best als gewoonte, niet als groot project. Kies één wijziging, zet hem live en kijk een week naar de resultaten.
Een eenvoudige rollout:
Schrijf regels in gewone taal. Als een nieuwe collega een regel niet binnen 10 seconden kan toepassen, is hij te vaag. Goede regels bevatten de actie en het gewenste resultaat, zoals: “Houd vast voor review als factuur- en afleverland verschillen en het ordertotaal boven $200 ligt.”
Automatiseer vervolgens de saaie onderdelen zodat mensen alleen oordeelvragen hoeven te doen: automatische flags, één wachtrijweergave die laat zien waarom een order geflagd is, eenvoudige beslissingen (approve, cancel, request confirmation) en het loggen van beslissingen.
Als je de ingebouwde tools van je ecommerce-platform ontgroeit, kan een custom admin-queue en review-workflow snel gebouwd worden. Met Koder.ai (koder.ai) kun je de queue-schermen en regels in chat beschrijven, week na week itereren en de broncode exporteren wanneer je er klaar voor bent. Dat is een praktische manier om je proces effectief te houden zonder frictie op elke checkout te plaatsen.
Fraude is meestal eenvoudige misbruik dat eruitziet als normale bestellingen totdat het je geld kost: chargebacks, refunds, verloren voorraad en tijd besteed aan geschillen.
Veelvoorkomende voorbeelden zijn gestolen kaarten, misbruik van kortingscodes, reship-adressen, COD-bestellingen die worden geweigerd en “friendly fraud” (waarbij een echte klant zegt dat hij niet heeft besteld).
Begin met een korte terugblik op recente problemen. Haal de laatste 30–90 dagen op en tag alles dat je geld of tijd kostte: chargebacks, geschillen, refunds, mislukte leveringen en COD-retouren.
Groepeer die vervolgens op waar ze begonnen (promo-piek, lancering nieuw product, specifieke verzendregio’s, COD, enz.) zodat je de paar momenten aanpakt die de meeste verliezen veroorzaken.
Houd wekelijks drie eenvoudige cijfers bij:
Een stijging in chargebacks wijst vaak op gestolen kaarten of friendly fraud. Een stijging in COD-retouren duidt meestal op lage intentie, valse gegevens of adres/telefoonproblemen. Een stijging in handmatige reviews kan betekenen dat bots of een promo het verkeerde publiek aantrekken.
Begin met zachte limieten voor acties die makkelijk misbruikt worden en duur voor jou zijn: inloggen, wachtwoordreset, toevoegen aan winkelwagen, afrekenen, plus invoer van kortings- en cadeauboncodes.
Goede defaults:
Dit stopt “te snel om menselijk te zijn”-gedrag zonder normale klanten te blokkeren.
Gebruik beide. Per-IP limieten vangen duidelijke automatisering uit één locatie. Per-account limieten vangen bots die IPs roteren.
Bedenk ook wat er gebeurt wanneer iemand de limiet haalt:
Duidelijke meldingen verminderen supporttickets (bijv. “Te veel pogingen — probeer het over 2 minuten opnieuw.”).
Signaleer veelvoorkomende mismatch-patronen, maar beschouw ze als “pauze en verifieer”, niet als automatische annulering.
Handige rode vlaggen:
Normaliseer adressen voordat je ze vergelijkt (spaties, hoofdletters, afkortingen) zodat je niet hetzelfde adres twee keer markeert omdat het net iets anders is getypt.
Bevestig alleen COD-bestellingen die echt risicovol lijken (first-time buyers, hoge waarde, categorieën met veel retouren, mismatch-signalen).
Lichtgewicht opties:
Stel 1–2 eenvoudige vragen die een echte koper zonder documenten kan beantwoorden (landmerk, wat ze bestelden, maat/kleur). Als bevestiging faalt, kies dan een consistente uitkomst (24 uur vasthouden, annuleren, of prepay aanbieden).
Houd de wachtrij klein en actiegericht. Flag alleen als een duidelijke trigger afgaat (niet tientallen zwakke aanwijzingen).
Voor elke geflagde order, leg vast:
Streef naar beslissingen binnen een minuut: goedkeuren, contact met één vraag, kort vasthouden, annuleren of refunden (als al geïnd).
Gebruik eenvoudige regels die je kunt uitleggen en consequent toepassen, en vermijd automatische annulering op één zwak signaal.
Een praktisch patroon is 2–3 signalen voordat je vasthoudt (bijv. first-time buyer + hoge orderwaarde + adresmismatch).
Whitelist ook duidelijk goede kopers (repeat customers met succesvolle leveringen, klanten die eerder bevestigd hebben, normale cadeaupatronen) zodat je regels je beste klanten niet straffen.
Je kunt een lichte interne review-workflow opzetten als de ingebouwde tools van je ecommerce-platform niet volstaan.
Een goede eerste versie bevat:
Met Koder.ai kun je de queue-schermen en regelgedrag in chat beschrijven, week na week itereren en de broncode exporteren als je wilt—handig om custom checks te maken zonder de checkout voor iedereen te belasten.
